Forbes представил рейтинг лучших банков для крупного частного капитала — РБК Отрасли

Фото: Shutterstock

Ситуация на рынке private banking

На фоне активного перемещения активов в последние несколько лет 2024 год стал для российского финансового рынка в сегменте private banking более стабильным. Как сообщают эксперты издания, состоятельные клиенты адаптируют свои портфели к новым условиям. И хотя интерес к открытию счетов в «дружественных» странах сохраняется, угроза вторичных санкций может вызвать очередной отток капиталов. В свою очередь, высокие ключевые ставки в России привлекают клиентов к сберегательным продуктам, что приводит к снижению доли инвестиций в портфелях до 55%, тогда как рубль доминирует в валютном составе активов.

Стоит отметить еще один важный фактор — в 2024 году на рынке private banking отмечается резкое сокращение инвестиций в твердые валюты, такие как доллар и евро, и медленно возрастающий интерес к юаню. Инвестиции в физические активы, например, золото, остаются стабильными, а спрос на инвестиционные бриллианты не увеличивается из-за сложности их стандартизации и отсутствия инфраструктуры для повторной продажи. Кроме того, наблюдается тренд на упорядочивание владения активами с целью передачи по наследству с использованием личных фондов и ЗПИФов, что стало возможным благодаря изменениям в законодательных нормах.

Рейтинг российских банков

При составлении рейтинга банков, предоставляющих услуги в области private banking, 60% результата зависело от оценки показателей самих банков (объем клиентских активов, количество клиентов с активами свыше $1 млн, ставки по рублевым и юаневым депозитам, доступные валюты для вкладов и рейтинги от российских агентств), 30% — от анализа компании Frank RG, а 10% — от голосов участников рынка.

При таком подходе первое место занял ВТБ с 91,67 балла, второе место с результатом 91,01 получил «Сбер», а третье — подразделение Альфа-банка «А-клуб», который набрал 74,35 балла. Всего в рейтинг вошли 15 российских банков.

Порог входа для услуг private-банка в первой тройке самый низкий у ВТБ — всего 15 млн руб., в то время как у «Сбера» он составляет 100 млн руб., у «А-клуба» — от 30 до 60 млн руб. в зависимости от региона.

В рейтинге отмечается, что ВТБ предлагает своим клиентам в private-банке уникальные условия по депозитам, среди основных продуктов и услуг — инвестиционные стратегии (включая альтернативные инвестиции), работа с иностранными валютами, решения Family office («Семейный финансовый офис»). Ранее ВТБ также запустил для состоятельных клиентов облигации-флоатеры и вклад с плавающей доходностью, привязанной к ставке ЦБ.

«Думаю, за эти годы мы действительно многое сумели создать, обоснованно заручиться доверием клиентов и уважением экспертного сообщества. Сейчас пришло время идти дальше — тиражировать лучшие практики private banking на другие сегменты, с одной стороны, и развивать новые грани VIP-обслуживания — с другой. Нас ждут новые инвестиционные и транзакционные цепочки, развитие технологий, систем защиты данных и CRM-систем, укрепление страховых, медицинских, правовых сервисов и создание комбинированных финансовых продуктов. Именно созданная за эти годы база поможет нам в этом», — прокомментировал первое место организации старший вице-президент ВТБ Дмитрий Брейтенбихер.

В настоящее время объем активов, находящихся под управлением ВТБ Private Banking, составляет более 5 трлн руб., что на треть больше, чем в начале года. Более 50% этого портфеля — традиционные рублевые депозиты. Инвестиции занимают свыше 30% от общего объема и равны 1,5 трлн руб.

«История нашего private banking насчитывает уже более 15 лет, а средний стаж в команде — более десяти лет. Мы просто выросли вместе с поколениями клиентов, с их задачами, портфелями и тем успехом, которого вместе с ними и добиваемся. Сейчас, пройдя объединение с банком «Открытие», внешние экономические и социальные вызовы, перейдя в новую стадию роста, мы видим, как важно оставаться банком первого выбора, безусловного доверия для экономически активных людей. Развитие инвестиционных решений, классических и альтернативных, Family Office, партнерских программ и оттачивание daily banking — наш путь и наша цель», — подчеркнула вице-президент, заместитель руководителя Private Banking и «Привилегии» ВТБ Оксана Семененко.

Отметим, что в мае прошла ежегодная премия Frank Private Banking Award 2024, на которой ВТБ Private Banking был назван крупнейшим банком в России по количеству клиентов с высоким доходом (HNWI), чьи активы превышают 100 млн руб. Кроме того, ВТБ занимает ведущие позиции в продаже золота физическим лицам, а объем купленного клиентами банка золота превысил 79 т.